عندما قدمت FTX طلبًا للإفلاس في 11 نوفمبر ، كان هناك نوع من النسخة البسيطة والخيرية إلى حد ما لما حدث ، وشجعها بالتأكيد مؤسس FTX والرئيس التنفيذي لشركة FTX Samuel Bankman-Fried التي قدمها لوسائل الإعلام. في هذا الإصدار من الأحداث ، عانت FTX مؤخرًا من نوع من التشغيل على أصولها المشفرة مما تسبب في انهيارها. ربما كانت هناك ضوابط مؤسسية غير كافية ، لكن ، أصر بانكمان-فرايد ، لا توجد نية للاحتيال.
النسخة المعروضة اليوم في دعوى قضائية من هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) و في لائحة اتهام صادرة عن مكتب المدعي العام الأمريكي في المنطقة الجنوبية لنيويورك هو أكثر بكثير من ذلك بكثير شرير وإدانة. وفقًا لـ SEC ، كانت FTX ترتكب الاحتيال منذ اللحظة الأولى التي بدأت فيها العمل في مايو 2019. تصر هيئة الأوراق المالية والبورصات FTX على أنها كانت 'منزلًا من البطاقات' لم يخدع العملاء فحسب ، بل أيضًا المستثمرين الأوائل. لا تتهم لائحة الاتهام FTX و Bankman-Fried بالاحتيال عبر الأسلاك فحسب ، بل تتهم أيضًا بالاحتيال في السلع والأوراق المالية وحتى غسيل الأموال.
على سبيل المثال ، تتقاضى لجنة الأوراق المالية والبورصات أنه منذ البداية ، قام Bankman-Fried بتحويل أموال الحساب من عملاء FTX إلى Alameda Research ، وهو صندوق تحوط للعملات المشفرة مملوك بنسبة 90 بالمائة من Bankman-Fried. Alameda لديها حد ائتماني 'غير محدود فعليًا' من FTX ، لأنها وحدها بين عملاء FTX لديها القدرة على الاحتفاظ برصيد سلبي ؛ تمت إعادة كتابة رمز كمبيوتر الشركة للسماح بذلك. لم يتم الكشف عن هذه العلاقة فقط للأشخاص الذين فتحوا حسابات تداول FTX ، ولكن لم يتم الكشف عنها أيضًا للمستثمرين الذين وضعوا في النهاية حوالي 1.8 مليار دولار من الأسهم في FTX.
من خلال الوصول غير المقيد إلى أموال عملاء FTX ، استخدم Bankman-Fried 'بعد ذلك Alameda كبنك أصبع شخصي لشراء الوحدات السكنية الفاخرة ، ودعم الحملات السياسية ، والقيام باستثمارات خاصة ، من بين استخدامات أخرى' ، وفقًا للجنة الأوراق المالية والبورصات.
حتى أن هيئة الأوراق المالية والبورصات تدعي أن Bankman-Fried كان متورطًا في الاحتيال على مستوى دقيق للغاية. أخفى حساب داخلي في قاعدة بيانات FTX بعنوان fiat@ftx.com مسؤولية المليارات التي أنشأتها Alameda. في العروض التقديمية للمقرضين ، تصف FTX مسؤولية Alameda بأنها 'قرض' ، دون تحديد أن القرض جاء من FTX. في وقت سابق من هذا العام ، حاولت FTX فصل التزاماتها عن التزامات Alameda ، لكن ذلك تسبب في دخول الالتزامات إلى حساب يفرض فائدة. وتقول لجنة الأوراق المالية والبورصات إن بانكمان فرايد تدخل شخصياً من أجل الحفاظ على الاحتيال.
كما أن مستوى الإنفاق الشخصي مذهل. في حين أنه تم الإبلاغ على نطاق واسع أن Bankman-Fried اشترى عقارات جزر البهاما وقدم تبرعات سياسية كبيرة ، فإن مراقبًا خيريًا يفترض أن ذلك كان بأمواله الخاصة. وفقًا لـ SEC ، اقترض Bankman-Fried أكثر من 1.33 مليار دولار ، بما في ذلك حالتين كان فيه Bankman-Fried هو المقرض والمقترض.
قد يكون من الصعب الحصول على إدانات في قضايا مالية معقدة ؛ في عام 2009 ، تمت تبرئة المسؤولين التنفيذيين في Bear Stearns بتهم اتحادية بتضليل المستثمرين في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. ومع ذلك ، فإن عمق وطول الاحتيال المزعوم من قبل الحكومة سيجعلان من الصعب على Bankman-Fried تقديم دفاع مقنع.
